DeFi vs TradFi: Números de 2026

Cuando estacionas capital en algún lugar, estás haciendo una apuesta silenciosa. Estás apostando a que el rendimiento superará la inflación, que la custodia se mantendrá, que las reglas no cambiarán bajo tus pies y que el tiempo que intercambias por el retorno valdrá la pena. En 2026, con la inflación aún rondando el 3% en la mayoría de las economías desarrolladas y los bancos centrales resistiendo recortes más profundos, la brecha entre lo que TradFi publicita y lo que realmente retiene tu billetera nunca ha sido más amplia.

Esta publicación compara el rendimiento de ciclo fijo en cadena de Turbo Loop con los tres vehículos que aún anclan la mayoría de las carteras minoristas: una cuenta de ahorros en EE. UU., el Tesoro a 10 años y el S&P 500. Nos ceñiremos a números específicos, mostraremos las matemáticas y seremos honestos sobre lo que cada vehículo realmente arriesga. Sin marketing. Sin gestos sobre la anualización. Solo resultados lado a lado sobre un depósito real de $1,000 durante doce meses — y las suposiciones que debes aceptar para cada uno.

La Comparación

Vehículo	Rendimiento Anunciado	Bloqueo	Riesgo Real
Cuenta de Ahorros EE. UU.	4.5%	Ninguno	Inflación, impuestos
Tesoro EE. UU. 10Y	4.2%	10 años (o riesgo de tasa)	Duración, costo de oportunidad
S&P 500 (promedio)	~10% (histórico)	Ninguno, pero volátil	Caídas del 20-50%
Turbo Loop — Power Loop	30% / 10 días	10 días	Contrato inteligente, ecosistema
Turbo Loop — Ultimate Loop	100% / 10 días	10 días	Contrato inteligente, ecosistema

Nota: Los rendimientos de Turbo Loop son ROI de CYCLE durante la duración indicada, no anualizados.

Mirada Honesta a TradFi en 2026

Cuenta de Ahorros EE. UU. — 4.5%

Una cuenta de ahorros de alto rendimiento al 4.5% es lo mejor que el mundo minorista de TradFi ha ofrecido en más de una década — y sigue siendo una propuesta perdedora una vez que se descuentan los costos.

El impuesto federal sobre los intereses, en un tramo marginal del 24%, reduce tu ganancia real a aproximadamente 3.4%. Resta un 3% de inflación y te quedas con aproximadamente un 0.4% en poder adquisitivo real. Sobre $10,000, eso son $40 de ganancia económica genuina por año. El seguro de la FDIC te cubre hasta $250k por institución, lo cual es una protección significativa — pero es protección contra la quiebra bancaria, no contra la erosión silenciosa del valor de tu dinero. Si tu banco se mantiene y la inflación se dispara, aún pierdes.

La trampa: los rendimientos anunciados son antes de impuestos, antes de inflación. Los retornos reales son típicamente del 0–1%.

Tesoro EE. UU. 10Y — 4.2%

El Tesoro a 10 años al 4.2% es el estándar global para el retorno